お客様目線で資産運用を総合的にサポートする
独立系ファイナンシャルアドバイザー「マネーアドバイスセンター」

コロナ禍の影響で不安定になっている金融市場を背景に、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）による資産運用が脚光を浴びている。このIFAの役割や注目される背景について、マネーアドバイスセンター株式会社代表取締役・志田正憲さんに聞いた。

マネアド（マネーアドバイスセンター）の資産運用

手数料にとらわれず中立的な立場でアドバイス。大切なお客様の資産をお守りし、長期にわたり資産運用のお手伝いを行います。
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新時代の資産運用IFAとは

2020年に「金融商品販売法」が改正され、銀行・証券・保険などの金融サービスをワンストップで提供できる〝金融サービス仲介業〞が創設された。この制度により注目を集めているのが、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）だ。IFAとは何か、その役割や存在意義について、IFAのパイオニアである「マネーアドバイスセンター株式会社」代表取締役の志田正憲氏に聞いた。

「IFAとは特定の金融機関に所属せず、中立の立場から金融商品の提案や資産運用のアドバイスを行うアドバイザーのことです。独立系ですので、さまざまな制約に縛られることなく、お客様本位での資産運用を提案することが可能です。欧米ではすでにIFAとの資産運用がスタンダードになっています。日本でも人生100年時代の資産運用の重要性が認識されるようになった今、お客様のライフプランまで視野に入れながら、長期的な視点で資産運用を支援し続けることができるIFAの存在意義は高まる一方です」

志田氏は大手の証券会社にて長年勤務してきたが、顧客重視の理想的な営業は難しかったという。 「大手証券会社では平均して3〜4年に一度、異動があります。長期的な視点で資産運用をするには、担当者が頻繁に変わることは投資家にとってデメリットと言えます。また、会社に属している以上ノルマや予算制度があり、達成具合が評価に直結するため、顧客よりも会社の営業方針を優先してしまいがちです。長年勤務するなかで、もっと顧客と向き合い、顧客のためにメリットのある資産運用をしたい。上司の評価よりも、お客様の評価を信じて自立した仕事をしたい、と考えるようになり、退職してIFAになりました」

信頼できる個人向け金融アドバイザー

資産運用を取り巻く金融ビジネス業界は、猛スピードで変わっている。これからの時代、資産運用を成功させるポイントとなるのは〝IFAの選択〞だと志田氏はいう。
「さまざまな制約に縛られることなく、お客様本位での資産運用を提案できるのがIFAの魅力です。証券会社のようにノルマもありませんので、やみくもにお客様の数を増やそうとせずに、お一人おひとりのお客様と向き合い、長い視点での資産運用に取り組みます。弊社では、例えば2〜3代にわたる節税やファミリーの資産管理など、長期間にわたる資産運用に関するアドバイスを得意としています。また、私たちIFAは内閣総理大臣の認可を受け登録をしている、あくまでも金融商品の仲介業者です。お客様の運用資産は、IFAではなく証券会社などの金融機関に預けていただきます。預けられた資産は、金融機関の資産とは分けて管理する〝顧客資産の分別管理〞のルールが適用されますので、万が一金融機関が破綻したとしてもお客様に返還される仕組みとなっています。ですからIFAを利用した資産運用は〝安全〞なのです」

最後に信頼できるIFAを見極めるポイントについて聞いた。
「資産運用という大事なことを本当に託せる相手かどうかがポイントです。まずは面談を重ね、金融に関する知識や商品に精通しているかどうか、真にお客様のことだけを考えているか、人物本位で見極めてください。マネーアドバイスセンター株式会社は、個人向け金融アドバイザー業界のパイオニアです。長年積み重ねてきた実績と知識で、顧客の最大の利益追求を目指しています。たとえば現在の証券会社の担当者の運用実績に満足していない方、特定の金融機関に惰性で任せっきりにしている方は、ぜひ一度ご相談ください」